Urlaubszeit, Zahltag-Zeit: 18,89 % Dividendenwachstum und die erste Kürzung – Mein August 2025

Ich habe es mir bis Mitte August gut gehen lassen, war schlicht und ergreifend im Urlaub. Die Ergebnisse des Monats August hat mein Urlaub allerdings überhaupt nicht beeinflusst, denn bekanntlich fließen Dividenden ganz ohne mein Zutun aufs Konto – deswegen heißen sie ja auch passives Einkommen. Ich bin der Meinung, die Märkte kommen prima ohne mich über den Tag aus, und meine Unternehmen produzieren Gewinne, ohne dass ich täglich die Geschäftstätigkeit überwachen muss.

Diese entspannte Investitionsart kommt meinem Naturell entgegen, und ich vermisse das tägliche Kursgezappel kein bisschen.

Die Zahlen sprechen für sich

Im August wies mein Konto eine zeitgewichtete Rendite von 5,08 % auf. Der S&P 500 legte zwar um 1,91 % zu und erreichte mehrere Allzeithochs, doch mir ist es wichtig, gute Unternehmen zu günstigen Preisen zu erwerben. Da günstig bewertete Unternehmen immer schwieriger zu finden sind, sammelt sich auf meinem Konto Monat für Monat mehr Liquidität an.

Der Cashflow – die wichtigste Quelle – entwickelte sich hervorragend. Im August wurden mir 1932,22 Cent an Dividenden in die Kasse gespült. Dieser ausgewiesene Betrag ist bereits nach Abzug der amerikanischen Quellensteuern von in der Regel 15 % und zum Tageskurs in Euro umgerechnet.

Gegenüber dem Vorjahresaugust konnte ich 20,92 % mehr Dividenden einnehmen. Die Steigerung seit Jahresbeginn (YTD) beläuft sich auf 18,89 %. Das ist bemerkenswert, da ich bekanntlich eine Dividendenwachstumsrate von ca. 10 % pro Jahr anpeile und hier deutlich über Plan liege. Mit dem aktuellen Tempo verdoppeln sich meine jährlichen Dividendenzahlungen etwa alle vier Jahre. Mein projiziertes jährliches Dividendeneinkommen ist im August auf 41.314 Dollar gestiegen, womit das Jahresziel von 10 % Steigerung bereits jetzt deutlich übererfüllt ist.

Die schmerzhafte Lektion: SFL und der Ersatz

Leider gab es im August auch die erste Dividendenkürzung. Am 19. August verkündete SFL International, die Dividende von 27 Cent auf 20 Cent pro Quartal einzudampfen. Daraufhin habe ich die Position ohne Zögern glattgestellt.

Der Verkauf führte zwar zu einem reinen Kursverlust von 3.477 Dollar bzw. 18,77 %, aber über die vierjährige Haltedauer hatte ich pro Aktie bereits etwa 3.900 Dollar an Dividenden und Optionsprämien kassiert, sodass unter dem Strich immer noch ein sattes Plus übrig blieb.

Das freigewordene Kapital in Höhe von 18.000 Dollar habe ich umgeschichtet. Davon wurden 14.600 Dollar in 1.000 Stück Community Healthcare Trust (CHCT) investiert – sozusagen das Ersatzinvestment für SFL. CHCT, ein REIT für Medizinimmobilien, schüttet seit Jahren jedes Quartal einen Viertel Cent mehr aus. Meine persönliche Dividendenrendite liegt hier bei 11,35 %.

Die Gewinner und der Zinseszinseffekt

Bei den Dividendensteigerern sticht die UNUM Group hervor, die ihre Gewinnausschüttung um mehr als 9,5 % angehoben hat. Meine Position wirft dort zurzeit 53 % mehr Dividende ab als zum Zeitpunkt des Einstiegs, und der Aktienkurs ist um mehr als 200 % gestiegen.

Einkommenssteigerungen kommen allerdings nicht nur durch Dividendenanhebungen zustande, sondern ich reinvestiere aktuell auch die gezahlten Dividenden in bestehende und in neue Aktienpositionen.

Meine dritte Cashflow-Quelle, die Optionsprämien, lieferte im August ebenfalls gut ab: 19 Optionspositionen wurden im Gewinn geschlossen (darunter 17 Puts), was etwa 3.200 USD Gewinn ausmachte.

Mein neuer Stern: Keppel DC REIT

Meine Aktie des Monats im August ist ein REIT aus Singapur: der Keppel DC REIT (AJBU).

Ich setze hier auf den steigenden Bedarf an Rechenkapazitäten, insbesondere durch die Ausbreitung der künstlichen Intelligenz. Das Ganze findet in der wachstumsstärksten Region der Welt, nämlich Asien, statt. Im Gegensatz zu Deutschland oder Europa haben wir in Asien nach wie vor eine Unterversorgung an Rechenkapazitäten.

Drei Argumente waren für mich ausschlaggebend:

1. Investment in das Wachstum der Rechenkapazitäten in Asien.
2. Investment in den Singapur Dollar, eine Währung, die kräftig gegenüber dem Euro und dem US-Dollar aufwertet.
3. Die Dividendenrendite von 4,33 % aus Singapur kommt quellensteuerfrei.

Ich habe zunächst 500 Stücke gekauft und werde sparplanmäßig bei Kursen unter 2,30 Singapur Dollar nachkaufen.

Ausblick

Mit dem August bin ich insgesamt zufrieden. Der September dürfte wieder ein Monat sein, in dem deutlich über 3.000 € an Dividenden einlaufen, da die Quartals-Schlussmonate immer besonders Cashflow-stark sind.

Mein Cashbestand im Konto ist auf Jahreshoch. Sollte der Monat volatil werden, habe ich genügend Spielraum, um günstig Aktien nachzukaufen.

Der Zinseszinseffekt macht nach den Jahren richtig viel Spaß. Bleibt am Ball und passt auf euer Geld auf!